Conformité LCB-FT
Détectez et bloquez les menaces avant même qu'elles ne vous atteignent.
Ils nous font confiance
LCB-FT : Qu'est-ce que c'est ?
La réglementation anti-fraude impose aux entreprises des obligations strictes. Ces normes européennes, LCB-FT ou KYC-AML, forment le socle d'une vigilance sans compromis contre le blanchiment et le financement du terrorisme.
Connaître le client
Valider son identité
Évaluer le risque
3 étapes essentielles
La norme KYC ou LCB-FT comporte 3 étapes essentielles : l'identification du client, la validation de son identité numérique et l'évaluation des risques.
Identification du client
L’étape d’identification du client correspond à la collecte des informations d’identité et des documents justificatifs.
Pour ce faire, le client fournit son passeport biométrique ou sa carte d’identité.
Validation de l'identité
Cette étape a pour objectif de vérifier l’identité numérique du client grâce à une photo ou une vidéo.
Cela permet de contrôler la correspondance entre la personne physique et le document d’identité soumis à l’étape précédente.
Évaluation du risque
L’évaluation des risques comprend la recherche d’informations sur le client.
On vérifie qu’il ou elle soit bien absent des bases gouvernementales sur les Personnes Politiquement Exposées (PPE) et sur les listes de sanctions.
Identification des clients
L'identification du client demande une vigilance constante. Datakeen vous fournit les outils nécessaires pour collecter et valider les informations d'identité.
Documents d'identité
Analysez les pièces d'identité gouvernementales de plus de 200 pays et territoires.
Personnes morales
Validez les personnes physiques et les entités commerciales en une seule plateforme.
Justificatifs associés
Associez des justificatifs au dossier client, vérifiez leur authenticité, collectez leurs informations.
Lecture de la puce NFC
Renforcez la sécurité de votre parcours et la précision des informations avec la lecture NFC.
Validation des identités
Validez la correspondance entre votre client et le détenteur des documents qui vous sont soumis. Datakeen met à votre disposition plusieurs méthodes de vérification sécurisées.
Selfie facematch
Vérifiez la correspondance du visage avec le document d'identité. Détectez les tentatives d'usurpation.
Vidéo liveness
Combattez les deepfakes avec des vérifications vidéo et des contrôles biométriques.
Détectez les attaques
Identifiez les tentatives d'injection vidéo et les attaques par présentation ou deepfakes.
Évaluez le risque lié à chaque client
Identifiez instantanément tout individu, entreprise ou entité sur les sanctions internationales, les listes de PPE et les médias défavorables. Scrutez en temps réel les registres mondiaux.
Personnes Politiquement Exposées
Affinez le niveau de risque des personnes exposées politiquement ou PEP.
Sanctions internationales
Identifiez les personnes présentes sur des listes de sanctions internationales.
Presse défavorable
Scannez le web pour trouver la presse défavorable liée à votre client et ajuster le risque avec précision.
Surveillance continue des risques réglementaires. Chaque client est analysé, filtré et monitoré pour garantir une conformité sans faille face aux exigences LCB-FT.
Accélérez votre onboarding client
Découvrez comment automatiser la collecte, la vérification et la validation des dossiers dès l’entrée en relation. Réduisez les délais tout en maintenant un haut niveau de conformité.
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